الصندوق المالي المتوازن

الصندوق المالي المتوازن يجمع بين عنصر الاسهم، السندات وأحيانا عنصر سوق المال في محفظة واحدة. عموما، هذه الأموال المختلطة تتمسك بمزيج ثابت نسبيا من الأسهم و السندات التي تضم اسهم إما معتدلة ...

الصندوق المالي المتوازن يجمع بين عنصر الاسهم، السندات وأحيانا عنصر سوق المال في محفظة واحدة. عموما، هذه الأموال المختلطة تتمسك بمزيج ثابت نسبيا من الأسهم و السندات التي تضم اسهم إما معتدلة، أو عاليه الخطورة بالاضافة الى اوراق ذات الدخل الثابت سواء كانت معتدلة، أو عاليه الخطورة.

المصطلح باللغة الإنجليزية: is Balanced Fund

 اختبر مهاراتك في التداول و افتح حساب تجريبي برصيد 100,000 دولار ( للفوركس, الذهب , النفط , المؤشرات و السلع اضغط هنا, للاسهم قم بزيارة هذا الرابط)

وتوجه الأموال المتوازنه تجاه المستثمرين الذين يبحثون عن خليط من السلامة و الدخل و رأس المال المتواضع. عادة يجب أن تظل المبالغ المستثمرة في هذا النوع من الصناديق الاستثمارية تستثمر في كل فئة من فئات الأصول ضمن نطاق محدد مسبقا "اي الحد الأدنى والحد الأقصى للاستثمار" و المحدد من قبل ادارة الصندوق. على الرغم من أنها من صناديق الاستثمار المعروفة بتوزيع الأصول، محافظ الصندوق المتوازن لا تغير هيكل أصولها. وهذا باستثناء انتهاء دورة حياة الصندوق أو قدوم تاريخ أهداف الصندوق المحدد مسبقا , نستثني أيضا صناديق توزيع الأصول المداره بنشاط ، والتي تغير في الأصول و نسب الإستثمار استجابة لرغبة تغيير المخاطر والعوائد للمستثمر و عمر الأصول أو ظروف السوق الاستثمارية الشامله.

الأسهم والتضخم

المستثمرين الذين يفضلون الاستثمار المزدوج عادة ما يستثمرون في الصناديق المتوازنة. ، مثلا المتقاعدين أو المستثمرين الذين يسعون لاقل مخاطر ممكنة يستفيدون من هذه الأموال للنمو لتجاوز معدلات التضخم و للحصول على الدخل الذي يؤمن الاحتياجات الحالية الأساسية, في حين يحجم المتقاعدين بشكل عام عن الخطر مع تقدم العمر، كثير من الأفراد يعترفون بالحاجة لتعرض الأسهم لنوع من الخطر لتحقيق دخل اعلى مع ارتفاع تكلفة الحياة مع مرور الوقت. في حين أن استثمارات الأسهم في صندوق متوازن تميل إلى الشركات الكبيرة، والتى تدفع أرباح، حيث أنها توفر عادة إجمالي عائدات طويلة الأجل و تتبع مؤشر S&P 500 "مثال من امريكا". تاريخيا، بلغ متوسط التضخم حوالي 3٪، في حين بلغ متوسط مؤشر S&P 500 نحو 9.8٪ في الفترة من 1928 خلال عام 2014. الأسهم تمنع تآكل القوة الشرائية وتساعد على ضمان الحفاظ على مدخرات التقاعد على المدى الطويل.

احتياجات الدخل

مكون سندات صندوق متوازن يخدم غرضين: خلق تيار الدخل و تهدئة تقلب المحفظة. سندات الاستثمار مثل سندات الشركات ذات تصنيف AAA وسندات الخزينة الأمريكية "ايضا تسمى : اذونات الخزينة" توفر إيرادات الفوائد على شكل دفعات نصف سنوية، في حين تقدم أسهم شركة كبيرة توزيعات الأرباح الربع سنوية لتعزيز العائد. المستثمر المتقاعد قد ياخذ التوزيعات النقدية لدعم الدخل من المعاشات و المدخرات الشخصية و الإعانات الحكومية. ثانيا، السندات وسندات الخزينة تصاحبها تقلبات أقل بكثير من الأسهم "اقرأ التحذير اسفل الموضوع". حملة السندات لديهم التزام على الشركة يؤخذ من أصول الشركة في حين تمثل الأسهم ملكية، مع كل المخاطر الكامنة في حالة حدوث إفلاس. وبالتالي، أسعار سندات الدين لا يسيران معا بصورة متسقة مع الأسهم، واستقرارها يمنع التقلبات حادة في سعر السهم داخل محفظة الصندوق المتوازن.

مثال لاداء صندوق متوازن

لمؤشر فانجارد للصندوق المتوازن  تصنيف مخاطراقل من متوسط مورنينغستار مع معدل دخل أعلى من المتوسط. خلال العشر سنوات المنتهية في 15 يونيو 2016، الصندوق، يملك سندات بحوالي 60٪ و اسهم 40٪ من استثمارات الصندوق، وعائد 6.78٪ في المتوسط مع 1.89٪  العائد لاخر 12 شهرا.

خطط  لحياتك و استثمر لمستقبل أفضل!

 التخطيط للمستقبل و العمل لتحقيق حياة افضل لك و لعائلتك ليس بالشيء السهل فهو يتطلب مجهود كبير و استثمار من وقتك و مالك و يتضمن طلب العلم و الدراسة الواعية و الاتزام الدائم مما يوصلك للنجاح في نهاية المطاف. نحن في موقع تداول نؤمن بهذا لذا عملنا على تقديم هذه الشبكة التعليمية بالإضافة للمنتدى الذي يمثل وسيلة  مهمة للتعلم عن طريق النقاش و الحوار و تبادل الخبرات. اذا اخترت أن تفتح حساب تداول حقيقي و وجدت انك جاهز لاستثمار و دخول الأسواق سوف تحصل على بونص تشجيعي بقيمة 30$ بالإضافة الى 50% بونص على ايداعاتك ( للفوركس, الذهب , النفط , المؤشرات و السلع اضغط هنا, للاسهم قم بزيارة هذا الرابط).

بإمكانك المشاركة في نقاش هذا المصطلح او اضافة اي معلومات عن طريق التعليق عليه في اسفل الصفحة  و في منتدى تداول في قسم القاموس.

 ابقِّ نفسك على اطلاع و نمِّ معلوماتك بشكل مستمر في المجال المالي و مواضيع التداول و الإقتصاد و الإستثمار بإشتراكك و تفاعلك في منتدى تداول ...

الصناديق الاستثمارية التي تتعامل بالسندات و اذونات الخزينة تتضمن فوائد تعد نوع من أنواع الربا المحرم شرعا في جميع الرسالات السماوية. نحن نقوم بشرح هذا المصطلح من باب العلم حتى تتمكن من تجنب هذه المعاملات

المزيد في هذا القسم

الأكثر قراءة

المصادر و المراجع: ويكيبيديا و انفستوبيديا

شارك المعلومة مع أصدقائك

(0 أصوات)
مقروء 73 مرة

اقرأ أيضاً

الميزانية المتوازنة

ميزانية متوازنة هو الوضع في التخطيط المالي أو عملية وضع الميزانية حيث إجمالي الإيرادات مساوية أو أكبر من مجموع النفقات ... الميزانية المتوازنة تحدث من خلال التخطيط المالي وهي عملية وضع الميزانية حيث...

26-11-2016 مشاهدة208 اقتصاد

… اقرأ المزيد

رسوم نقل المال للبطاقات

رسوم تفرض من قبل الجهة المصدرة لبطاقة الائتمان عندما يتم نقل الرصيد إلى بطاقة الائتمان. رسوم تحويل الرصيد يمكن أن تتراوح من مستوى ... رسوم تفرض من قبل الجهة المصدرة لبطاقة...

26-11-2016 مشاهدة536 بنوك

… اقرأ المزيد

الاستحواذ المتعسر

مصطلح عامي يصف عملية استحواذ او اندماج تواجه في الشركات بعض الصعوبات لاتمامه, يمكن ان يصف ايضا وضع تواجه فيه الشركه القائمه بعمليه الشراء صعوبه... مصطلح عامي يصف عملية استحواذ او...

26-11-2016 مشاهدة381 قواعد و معادلات

… اقرأ المزيد

مؤشر البلطيق الجاف

هو مؤشر الشحن والتجارة التي تم إنشاؤها من قبل بورصة البلطيق ومقرها لندن لقياس التغيرات في التكلفة لنقل مختلف المواد الخام. المؤشر يقوم بالاتصال بوسطاء الشحن مباشرة لتقييم ... مؤشر البلطيق الجاف هو...

26-11-2016 مشاهدة624 شحن

… اقرأ المزيد

حماية الرصيد

تغطية اختيارية على حساب بطاقة الائتمان الحالية. عادة ما تخضع لرسوم حماية الرصيد و تكون نسبة مئوية محددة من رصيد البطاقة وتضاف كرسوم لكشف الحساب الشهري... تغطية اختيارية على حساب بطاقة الائتمان الحالية. عادة ما تخضع لرسوم...

26-11-2016 مشاهدة548 بنوك

… اقرأ المزيد

تعقب الرصيد

الخفض التدريجي من الحد الائتماني للمستهلك من قبل المصدر لبطاقات الائتمان، بينما يقوم المستهلك بدفع رصيد البطاقة. تعقب الرصيد يعني أنه بدلا من تجريد المستهلك من الائتمان... الخفض التدريجي من الحد...

26-11-2016 مشاهدة528 بنوك

… اقرأ المزيد

تعلم معاني المفردات الاقتصادية و الاستثمارية و التجاريةمواضيع مختلفة في علوم الأسواق المالية و الإقتصاد و الإستثمار و التجارةشارك, ناقش و تبادل الخبرات في مجالات التداول و الأسواق المالية و الإقتصاد و الإستثمار